Išsiaiškinkite kovos su pinigų plovimu atitiktį
Tvarios sėkmės orientacija ir strateginės veiklos sritys
Tinkamumo supratimas
Pinigų plovimas yra pasaulinė problema. Tai procesas, kurio metu nusikaltėliai bando užmaskuoti nelegaliai įgytus pinigus, kad atrodytų, jog tai teisėtai įgyti pinigai.
Institucijų ir įmonių keitimasis informacija yra itin svarbus nustatant pinigų plovimo atvejus. Todėl labai svarbu, kad įmonės įgyvendintų priemones, skirtas nustatyti įtartinus sandorius ir verslo partnerius.
Pinigų plovimo prevencijos taisyklių nesilaikančios įmonės gresia didelėmis baudomis ir kitomis sankcijomis.
Reguliavimo sistemos žinojimas
Nusikalstami pinigų plovimo būdai ir atsakomosios priemonės jiems nuolat keičiasi. Tai reiškia nuolatinį įmonių reguliavimo sistemos koregavimą.
Reguliavimo sistemą sudaro įvairūs įstatymai, reglamentai ir gairės. Jie reikalauja, kad įmonės imtųsi konkrečių pinigų plovimo prevencijos priemonių, pavyzdžiui, nustatytų verslo partnerius arba praneštų apie įtariamus atvejus.
Informacinių ir ryšių sistemų naudojimas
Per informacines ir ryšių sistemas įmonės gali identifikuoti savo klientus ir verslo partnerius, stebėti sandorius ir pranešti apie įtariamus atvejus.
Klientų pažinimas
KYC reikalavimų laikymasis (KYC = Know Your Customer) vaidina pagrindinį vaidmenį pinigų plovimo prevencijoje. Šios sistemos užtikrina, kad klientai ir verslo partneriai būtų teisingai identifikuojami ir nuolat tikrinami, siekiant užkirsti kelią pinigų plovimui.
Finansinių sandorių tyrimas
Daugelis Europos šalių turi nacionalinius finansinės informacijos padalinius (FIU), kurių užduotis yra kovoti su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.
Šie finansinės informacijos padaliniai naudoja pažangias informacines sistemas pinigų plovimo veiklai nustatyti. Pagrindinės užduotys – įtartinos veiklos ataskaitų rinkimas ir sandorių duomenų analizė, dažnai bendradarbiaujant su kitomis šalies ir užsienio institucijomis.
Pranešėjų sistemų aprūpinimas
Pranešėjų sistemos leidžia darbuotojams anonimiškai reikšti susirūpinimą dėl pinigų plovimo įmonėje, nebijant keršto. Šios sistemos apsaugo reporterių tapatybę naudodamos šiuolaikines saugumo priemones ir šifravimo būdus.
Atitikties reikalavimų laikymasis
Pinigų plovimo prevencijos taisyklių laikymasis yra nuolatinis procesas, kurį reikia reguliariai peržiūrėti ir koreguoti.
Pagrindinės užduotys atitikties srityje yra darbuotojų mokymas, vidaus audito atlikimas ir aktyvus rizikos valdymas. Įmonės, nuosekliai vykdančios atitikties reikalavimus, apsisaugo nuo finansinių nuostolių, reputacijos rizikos ir teisinių pasekmių.
Vertimo būsena: Mašininis vertimas